Banka Rusije ima u bazi oko 1,2 milijuna fizičkih osoba čije su bankovne kartice korištene za unovčavanje, pranje novca ili prijenose u korist sivog biznisa. To je porast od oko 0,5 milijuna u odnosu na prosinac 2024., a regulator mjesečno bilježi do 100 tisuća novih računa koji se otvaraju radi takvih nezakonitih aktivnosti.
Nakon jačanja kontrola u velikim bankama dropperi su se preusmjerili prema manjim kreditnim organizacijama i sada često otvaraju račune istovremeno u 20–30 banaka, što otežava pojedinačnim bankama rano uočavanje njihovih obrazaca. Podaci koje koristi središnja banka dolaze iz izvješća samih banaka u okviru antimalver zakonodavstva i razlikuju se od baza koje sadrže slučajeve prijevara bez suglasnosti klijenata.
Da bi smanjio problem, Banka Rusije razvija platformu Antidrop koja bi od 2027. omogućila centraliziranu razmjenu podataka između banaka o sumnjivim operacijama fizičkih osoba. Sustav neće potpuno zabranjivati otvaranje računa onima koji dospiju u bazu, nego će uvesti ograničenja na operacije tipične za droppere, poput p2p transfera i velikih uplata gotovine, s ciljem da takve kartice postanu ekonomski neisplative. Planira se korištenje jedinstvenog identifikatora (INN) za provjeru klijenata, uvođenje periodizacije sankcija (npr. godina pa dva) i postupka rehabilitacije kojem će se moći obratiti banka, sam regulator ili sud.
Prodaja iPhonea snažno raste, no Apple ne može zadovoljiti potražnju jer nedostaje naprednih proizvodnih kapaciteta…
Obrambene kompanije većinu prihoda ostvaruju od vlade SAD‑a, što donosi stabilnu i predvidivu potražnju. Unatoč…
Korisnici aplikacije Wallet of Satoshi u Europskoj uniji prijavljuju da više ne mogu koristiti skrbnički…
Srebro je u kratkom roku eksplodiralo s oko 45 USD na više od 85 USD…
PwC ističe da su kripto mreže globalne, ali se usvajanje razvija neujednačeno. Use caseovi poput…
Crypto Fear & Greed Index preokrenuo je u zonu pohlepe s ocjenom 61, prvi put…
This website uses cookies.