Više od milijun droppera

Banka Rusije ima u bazi oko 1,2 milijuna fizičkih osoba čije su bankovne kartice korištene za unovčavanje, pranje novca ili prijenose u korist sivog biznisa. To je porast od oko 0,5 milijuna u odnosu na prosinac 2024., a regulator mjesečno bilježi do 100 tisuća novih računa koji se otvaraju radi takvih nezakonitih aktivnosti.

Nakon jačanja kontrola u velikim bankama dropperi su se preusmjerili prema manjim kreditnim organizacijama i sada često otvaraju račune istovremeno u 20–30 banaka, što otežava pojedinačnim bankama rano uočavanje njihovih obrazaca. Podaci koje koristi središnja banka dolaze iz izvješća samih banaka u okviru antimalver zakonodavstva i razlikuju se od baza koje sadrže slučajeve prijevara bez suglasnosti klijenata.

Da bi smanjio problem, Banka Rusije razvija platformu Antidrop koja bi od 2027. omogućila centraliziranu razmjenu podataka između banaka o sumnjivim operacijama fizičkih osoba. Sustav neće potpuno zabranjivati otvaranje računa onima koji dospiju u bazu, nego će uvesti ograničenja na operacije tipične za droppere, poput p2p transfera i velikih uplata gotovine, s ciljem da takve kartice postanu ekonomski neisplative. Planira se korištenje jedinstvenog identifikatora (INN) za provjeru klijenata, uvođenje periodizacije sankcija (npr. godina pa dva) i postupka rehabilitacije kojem će se moći obratiti banka, sam regulator ili sud.

Original