New York traži blockchain analitiku u bankama

Njujorški financijski regulator pozvao je banke da prošire uporabu blockchain analitike kako bi bolje upravljale rizicima povezanima s kriptovalutama — od pranja novca do kršenja sankcija. U pismu industriji od 17. rujna NYDFS je zatražio od državnih banaka i stranih podružnica u New Yorku da integriraju te alate u svoje postupke nadzora i usklađenosti.

Superintendent Adrienne Harris navodi da je tehnologija već bila učinkovita kod licenciranih pružatelja usluga virtualnih valuta i da bi je banke koje izravno posluju s digitalnim sredstvima ili susreću kriptoaktivnosti kroz klijente trebale razmotriti. Preporučene primjene uključuju skrining korisničkih novčanika, verifikaciju porijekla sredstava, nadzor aktivnosti u širem digitalnom ekosustavu, procjenu poslovnih partnera (VASP) te usporedbu očekivanih i stvarnih aktivnosti za izradu mrežnih procjena rizika.

Pritom se naglašava da prijašnja smjernica o blockchain analitici iz travnja 2022. cilja licence virtualnih valuta, ali rast izloženosti banaka opravdava širenje kontrola. Regulacija se time ne mijenja, no NYDFS poziva institucije da prilagode i redovito ažuriraju okvire usklađenosti sukladno vlastitom apetitu za rizik i brzim promjenama tržišta. “Pojavljujuće tehnologije uvode nove i mijenjajuće prijetnje koje zahtijevaju nove alate.”